Kontakt : +49 172 72 87 87 0
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e-mail : info@der-honorarmakler.de
unabhängige finanzwissenschaftlichbasierte Anlageberatung
Dieser Besuch rechnet sich für Sie, auf jeden Fall!
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Wir arbeiten „NUR“ für unsere Mandanten! „100% AUSSCHLIESSLICH“.
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JA, ein Honorarberater kostet Sie Geld. KEINEN zu haben kostet Sie ein VERMÖGEN!
Es geht nur GEMEINSAM
Kommunikativ und Kreativ
Unsere Philosophy
Wir eröffnen den Kunden die Welt der Finanzen, nach den neuesten wissenschaft-lichen und transparentesten Methoden.
In unserem Office oder bei Ihnen!
Überall auf der Welt.
Warum gerade wir?
Über 30 Jahre unabhängige Erfahrung bei Versicherungen und Geldanlagen garantieren Ihnen eine entsprechende Expertise und langjähriges Know How.
Wir haben schon sehr vieles gesehen!
Gemeinsam mit Ihnen entscheiden wir, ob, dass für Sie passende Produkt, gegen Honorar mit Verrechnung einer eventuellen Provision (hybrid) oder ausschließlich gegen Honorar oder nur gegen Provision entlohnt wird. Sie haben die ENTSCHEIDUNG!
Wir wollen der vertrauensvollste und kundenorientierteste Honorar-Berater in Heilbronn sein!
Unsere Mission
Mit uns erreichen die Kunden bei Ihren Versicherungs- und Finanzprodukten das günstigste Preis-Leistungsverhältnis. Durch unsere Versicherungs- und Finanzplanung über die gesamten Lebensphansen hinweg, erreichen unsere Kunden Ihre individuellen finanziellen Ziele. Diese Ziele erreichen wir anhand der kunden-individuellen Risiko- und Anlageneigungen.
Absolut unabhängige Anlageberatung
Auf finanzwissenschaftlichen Erkenntnissen im Anlageprozess basierendes Anlageberatung als Finanzexperte mit praxiserprobten und KI-unterstützten Lösungen, auf die sie sich verlassen können.
Dirk Franz GmbH – Portfolios
Wir setzen die besten Ideen aus der Finanzwissenschaft in die Praxis um und dies mit praxiserprobten und innovativen Portfoliolösungen. Diese werden individuell für jeden einzelnen Anleger ausgearbeitet und auf dessen Bedürfnisse angepasst.
Individuelle Finanz- und Ruhestandsplanung
Individuelle Finanz- und Ruhestandsplanung
Fundierte Analyse der eigenen Gesamtvermögensstruktur (Wertpapiere, Geld- und Versicherungsvermögen, Immobilien, etc.) um Ihre Lebensziele zu verwirklichen. Ihre eigene Rendite-/Risikoerwartung.
Ihr Geldanlage-Plan
Egal ob Tagesgelder, festverzinsliche Anlagen oder Investment- bzw. Portfolioanlagen, wir unterstützen Sie neutral und unabhängig.
Ruhestandsstrategie
Als Fundament für finanzielle Freiheit und Unabhängigkeit gilt es die richtige Strategie und eine vorausschauende Planung für den Ruhestand zu entwickeln.
Prüfung bestehender Anlagen & Versicherungen
Prüfung bestehender Anlagen & Versicherungen
Wir analysieren Ihre bestehenden Geldanlage- und Versicherungs-verträge nach Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität.
Wie entstand die Dirk Franz GmbH
Mit Wirkung zum 01.08.2014 ist das Honoraranlageberatungsgesetz in Kraft getreten. Mit dem § 34h GewO wurde ein neuer Erlaubnistatbestand für Honorar-Finanzanlagenberater in die Gewerbeordnung (GewO) eingeführt. Ab diesem Moment sind haben wir diese Zulassung beantragt und erhalten.
Unsere erfolgreiche Reise
Schon mit der ersten Tätigkeit als Versicherungsmakler von Herrn Dipl. Volkswirt Dirk Franz als Geschäftsführer im Jahre 1993 und der Gründung der Dirk Franz GmbH im Jahr 1999, war das Ziel immer die absolute Unabhängigkeit. Momentan sind wir einer von 314, zum Stand dem 01.10.2024, zugelassenen Honorar-Finanzanlagenberatern.
Unsere einzigartigen Herausforderungen
Die vielen Herausforderung in der Versicherungs- und Kapital-anlagebranche, die immer wieder negativ in die Schlagzeilen geratenen Skandale (Infinus, Berliner Bankenskandal und die Versicherungspleiten der Proxalto und der FWU AG) führten uns in Richtung der absoluten Unabhängigkeit von Banken und Versicherungen.
Warum uns wählen?
Schon die Verbraucherzentrale-Bundesverband in Deutschland hat mit folgender Aussage die Honorarberatung empfohlen:
„Beratung ist nie kostenlos. Im Gegensatz zur Finanzierung durch Provisionen steht bei einer Beratung auf Honorarbasis aber das Kundeninteresse im Mittelpunkt. Das ist wichtig, damit Verbraucher passende Produkte empfohlen bekommen.“
Aus diesem Grunde fordert die Verbraucherzentrale-Bundes-verband in Deutschland auch ein Provisionsverbot. Auch Herr Prof. Dr. Hartmut Walz sieht das Thema „Provision“ sehr kritisch.
Entscheiden Sie sich aus diesem Grunde für uns!
Hier ein paar Beispiele, wie Honorarberatung zu Kostenreduktionen, Rendite- und Steueroptimierungen führt:
Firmenfondsportfolio mit € 20 Mio. Anlagevolumen in einem Depot (80% Anleihen-20% Aktien) mit einer Ø TER 2,4%, dem gegenüber ein DFG-Portfolio (80% – 20%) Ø TER 0,15% zzgl. Honorar 0,25% pro Jahr ergibt eine Kostenreduktion von 2% = € 400.000 pro Jahr ==> in 10 Jahren € 4.000.000
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2 reale Beispiele: 1.) reales Fondsportfolio mit € 6 Mio. Anlagevolumen in einem Depot (80% Anleihen-20% Aktien) mit einer jährlichen Rendite von 10,71% von 11-2023 bis 11-2024 2.) steueroptimiertes Versicherungsfondsportfolio Ø Rendite p.a. von 6,47% über einen Zeitraum von 5 Jahren
Stand 12.2024